Herr Hahn, es gibt viele verschiedene Formen der Geldanlage. Sie setzen auf eine Variante, die den Titel „Werteplus“ trägt. Wodurch unterscheidet sich dieser Weg von anderen?
Michael Hahn: Bei „Werteplus“ handelt es sich um eine fondsbasierte Vermögensverwaltungsstrategie mit klaren Leitplanken, die auf breite Streuung über verschiedene Anlageklassen setzt. Entscheidend sind nicht einzelne Produkte, sondern die Strategie des gesamten Portfolios.
Der Begriff „Werte“ im Namen beschreibt den Orientierungsrahmen der Strategie: Berücksichtigt werden ökonomische, sozial-ethische und ökologische Aspekte. Es gilt kein starrer Maßstab, sondern ein abwägender Ansatz mit klaren ESG-Mindeststandards. Verfolgt wird kein dogmatischer Ansatz, die Entscheidungen fallen unter pragmatischen Gesichtspunkten.
Der strategische Rahmen bei Werteplus
Wie hebt sich der skizzierte Ansatz von der klassischen Depotbetreuung ab?
Michael Hahn: Beide Wege sind sinnvoll. Doch sie folgen einer unterschiedlichen Logik. In der klassischen Depotbetreuung werden einzelne Entscheidungen in der Regel jeweils zwischen mir und dem bzw. den Kunden abgestimmt. Bei „Werteplus“ geht es um einen klar definierten strategischen Rahmen, in dem die laufende Umsetzung von uns übernommen wird. Das ist vor allem für Menschen interessant, die nicht jedes Detail begleiten möchten, sondern die operative Umsetzung bewusst abgeben wollen.
Es geht also um weniger Bürokratie?
Michael Hahn: Genau. Wer nicht in jede Depotumstellung eingebunden sein möchte, sondern Wert auf Struktur, Konsequenz und Nachvollziehbarkeit legt, findet hier einen passenden Ansatz.
Für schnellere Reaktionszeiten und konsequente Umsetzung
Was bedeutet das konkret in der Praxis?
Michael Hahn: Wenn sich Menschen für ein Mandat entscheiden, können wir innerhalb der vereinbarten Strategie eigenständig handeln. Es muss also nicht jede Umschichtung einzeln abgestimmt werden. Das sorgt für schnellere Reaktionszeiten und konsequente Umsetzung unserer Strategie. Als einen deutlichen Vorteil sehen wir die Möglichkeit, das Portfolio ohne großen Aufwand zu re-balancieren. Regelmäßiges Re-Balancieren lässt sich in einer klassischen Depotbetreuung deutlich schwieriger realisieren.
Wer übernimmt in dem Kontext welche Aufgaben?
Michael Hahn: Mein Kollege Frank Strippel und ich stehen den Mandantinnen und Mandanten als persönliche Ansprechpartner zur Verfügung. Wir haben die Strategie entwickelt und verfolgen die Umsetzung. Die Finanzportfolio-Verwaltung übernimmt Reuss Private als zugelassener Vermögensverwalter unter BaFin-Aufsicht. Die Verwahrung läuft bei der FIL Fondsbank.
Wie sieht es bei dem Modell mit der Transparenz aus?
Michael Hahn: Transparenz ist ein fester Bestandteil. Die Mandantinnen und Mandanten erhalten regelmäßig Informationen zur Entwicklung ihres Portfolios und können die Umsetzung der Strategie nachvollziehen.
Was halten Sie für den entscheidenden Vorteil, den „Werteplus“ bietet?
Michael Hahn: Die Strategie bietet Menschen die Möglichkeit, wertebasiert, bequem und nachvollziehbar zu investieren. Sie wissen, in welchem Rahmen ihr Vermögen gesteuert wird, und legen die laufende Umsetzung bewusst in professionelle Hände.
Gerade für Menschen, die strategisch denken und verantwortungsvoll anlegen möchten, kann das ein passender Weg sein.
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